信托

又见“裸奔”的天价离婚!看看家族信托的威力!

  这两天刷屏的大事件要数无锡信捷电气(行情603416,诊股)的一则公告了:捷信电气实际控制人、董事长李新官宣离婚,其前妻刘莉婷分得公司12%的股份。按照目前信捷电气的股价为92.5元/股,刘婷莉所分到的16,867,200股股份的市值约为15.6亿元!虽然离婚后,李新仍是公司的实际控制人和大股东,但是价值15.6亿的分手费,真可谓是天价离婚了!

  再现无“家族信托”护航下的财产分割“裸奔”

  创业不易,守业更难。李新于2000年创立了无锡市信捷科技电子有限公司,2008年创立无锡信捷电气股份有限公司,从此开启了他的创业之路。信捷的诞生打破了国内PLC(小型可编程控制器)被日本三菱和德国西门子垄断的局面。2016年年底,信捷电气正式登陆上海证券交易所,成为A股市场首家以PLC为主要产品的上市公司。2012年至2019年,信捷实现的营业收入、净利润八连增,稳扎稳打。2020年上半年,信捷电气净利润1.43亿元,同比接近翻倍,股价更是一路涨到了90多块。

  然而,股价盘中刚创下新高,董事长持股的三分之一就没了。自公司发公告之后,信捷电气股价应声下跌2.59%。这些对于屡次拒绝外资收购,坚决捍卫公司利益和自身控股权的李新来说无疑是痛心的。连莎翁都说,请不要指着那多变的月亮起誓,足见爱情的变迁会影响甚至重创企业家辛辛苦苦打下的江山。

  这里就凸显出事先布局家族信托来捍卫资产不受分割的重要性了:

  •   家族信托的设立可以有效降低婚姻变动对家庭财富的影响;

  •   家族信托的设立可以有效降低婚姻变动对企业的影响;

  •   家族信托的设立可以有效降低婚姻变动对传承的影响。

  高净值客户关注的家族信托Q&;A

  Q:现在一些信托公司面临重组的问题,万一信托公司出问题是否意味着家族信托的终止?

  A:客户的家族信托资产与信托该公司的资产相隔离,存放在托管银行,不会因信托公司的破产、重组被清算。受托信托公司出险的情况下,将由托管银行为客户寻找其他的信托公司做受托人。

  Q:如果客户是保守型,不愿意接受新鲜事物,只做高收益固收产品,这类客户适合家族信托吗?

  A:保守型客户更应该做家族信托以保全资产。如果不做保全,财产被子女挥霍了怎么办?或者子女一下子继承很多钱,对子女非利反害。

  Q : 若家族信托委托的资金被定义为黑金,还能起到隔离的作用吗?

  A :在我国,家族信托保护的是合法资金,非法所得不受保护。

  Q:家族信托是否可以设立双委托人?比如夫妻双方可否同时作为委托人?

  A :家族信托不可设立双委托人。目前我国的家族信托业务已渐趋成熟,信托公司不愿意设立双委托人,是因为双委托人意味着双方各持50%和50%的话语权,很容易出现纠纷。如果夫妻双方有一个亿的资产做家族信托并且想双委托的话,更建议双方各自持有5000万,设立两个家族信托,这样更具实操性,也可避免不必要的争议。